11月18日晚間,證監會發布《個人養老金基金銷售機構名錄》,共37家機構入圍,其中券商14家,銀行16家,獨立基金銷售機構7家。14家券商包括華泰證券、中信證券、海通證券、國泰君安、申萬宏源、中金財富和長江證券等。
除了產品代銷資格落定,多家券商還公布展業安排,擬推出養老投資服務體系。在業內人士看來,個人養老金制度持續推進,有望為資本市場帶來新型長期資金,券商財富管理業務有望受益。
14家券商獲首批個人養老金代銷展業資格
具體來看,獲得首批個人養老金代銷展業資格的券商有華泰證券、中信證券、廣發證券、中信建投、招商證券、銀河證券、國泰君安、國信證券、東方證券、興業證券、海通證券、申萬宏源、中金財富和長江證券。
11月初,證監會出臺《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》,代銷機構需要滿足經營狀況、財務指標、公司治理及聯網測試等四項要求。
一是經營狀況良好,財務指標穩健,最近4個季度末股票基金和混合基金保有規模不低于200億元+個人投資者持有規模不低于50億元。二是最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰,最近1年沒有因相近業務被采取重大行政監管措施。三是與基金行業平臺完成聯網測試。四是證監會規定的其他條件。
券商布局個人養老投資服務
在證監會發布《個人養老金基金銷售機構名錄》后,獲得首批個人養老金代銷展業資格的券商也紛紛發布消息,公布其個人養老金投資服務的相關進展。
中信證券表示,公司將推出個人養老金投資一站式解決方案——信養計劃,為客戶提供含賬戶管理、資產配置、服務陪伴于一體的個人養老金投資綜合服務,與客戶同行,提早行動,做好人生財務規劃和資產配置。
興業證券也表示,公司“5A”養老投資服務體系即將全新上線。該服務體系旨在發揮公司“投研+產品+服務”三方面的特殊優勢,在嚴格遴選產品、充分了解每位客戶的基礎上,為每位客戶提供覆蓋完整生命周期的優質養老服務。“心選·頤享”作為興證心選養老產品子系列,更加注重投資者養老資金的安全性需求,將以行穩致遠為目標,為養老投資保駕護航。
中國銀河表示,關注個人養老金投資的客戶可登錄中國銀河證券APP,第一時間鎖定個人養老金權益(目前為部分城市上線)。此前8月24日,中國銀河已在官方APP上線“個人養老金專區”(I期),客戶及非客戶無需登陸或開戶,即可以進入專區了解“第三支柱”養老保障體系相關知識,特別是針對個人養老金政策的解讀,公司已先后發布10余條個人養老金投教視頻、5次養老投教直播、2次養老主題客戶沙龍。
“作為國有大型金融企業,公司始終堅持將自身的發展融入國家發展大局。”海通證券表示,此次入選首批個人養老金基金銷售機構,海通證券將嚴守合規底線,發揮投資銀行在金融產品領域的專業優勢,為廣大居民提供專業化的個人養老金產品服務,為我國養老事業的高質量發展貢獻海通力量。
國泰君安也指出,公司始終高度重視服務養老金第三支柱建設,前瞻性制定《關于養老金第三支柱相關布局建議方案》,舉集團之力,加快在養老產品、投資能力、賬戶體系、綜合服務、機構創設等多個賽道的統籌布局。公司首批與中國結算養老第三支柱信息平臺系統對接,集團旗下華安基金行業首批發行公募養老目標基金。
助推行業財富管理轉型
近年來,證券行業的經紀業務向財富管理轉型卓有成效,基金代銷也成為券商財富管理轉型的抓手,而個人養老金基金銷售無疑將對行業財富管理轉型向縱深發展起到積極作用。
中信建投在研報中表示,長期來看,作為機構業務和財富管理發展的共同驅動要素,個人養老金未來有潛力帶來資產配置行業中的巨大增量。
方正證券非銀分析師鄭豪表示,個人養老金市場規模的壯大,需要經歷從投資者教育到投資行為普及的過程,長期來看將從創設端和銷售端兩方面為券商及相關基金公司帶來業務增量,基于此,看好代銷基金規模較大以及持股頭部基金公司的券商。
平安證券分析師王維逸指出,券商客戶風險偏好高、權益類產品服務能力強,應與旗下基金或資管子公司聯動,形成渠道+產品+服務閉環。在業務中,投顧體系完善、具備流量入口和產品優勢的券商可以將個人養老金投資納入服務,以較強的服務能力提高客戶粘性、促成客戶購買相關金融產品,從而提升保有量規模、獲取更高的銷售服務費。
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投資唯有擁有全局視野,才能跳出“只見樹木不見森林”的局限,洞察投資優秀企業的本質,把握中國乃至全球經濟的發展趨勢。
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華菱鋼鐵12月7日發布投資者關系活動記錄表,公司于2022年12月5日接受3家機構單位調研,機構類型為保險公司、基金公司、證券公司。 投資者關系活動主要內容介紹: 問:公司目前的盈利和下游需求情況? 答:
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12月7日,天弘中證500指數增強A最新單位凈值為1 2274元,累計凈值為1 2274元,較前一交易日下跌0 08%。歷史數據顯示該基金近1個月下跌0 74%,近3個月下跌4 1%,近6個月下跌2 78%,近1年下跌14 1%。
12月7日,嘉實新財富混合最新單位凈值為1 078元,累計凈值為1 423元,較前一交易日上漲0 0%。歷史數據顯示該基金近1個月上漲9 22%,近3個月上漲1 89%,近6個月上漲0 76%,近1年下跌2 38%。
12月7日,國富潛力組合混合A最新單位凈值為1 23元,累計凈值為3 108元,較前一交易日下跌0 81%。歷史數據顯示該基金近1個月上漲7 33%,近3個月上漲3 1%,近6個月下跌2 92%,近1年下跌11 66%。
12月7日,長城久嘉創新成長混合A最新單位凈值為1 7522元,累計凈值為1 7522元,較前一交易日下跌1 17%。歷史數據顯示該基金近1個月下跌8 46%,近3個月下跌6 92%,近6個月上漲11 58%,近1年下跌13 92%。
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14家券商獲首批個人養老金代銷展業資格 多家券商透露
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下周一首只指數登場,開啟指數化投資時代;12月1日起股票交易經手費收費標準調降50%,降低交易成本;做市交易業務啟動征求意見,將爭取盡快上線以提升市場活躍度……開市剛滿一周年的北交所在昨天一口氣亮出三板斧
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