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“固收+”變“固定-” “固收+”產品表現整體遭遇“滑鐵盧”
發布時間:2022-05-27 09:34:40 文章來源:金融界

“固收+”產品收益下降

曾一度被市場寄予厚望的“固收+”產品,在今年上半年的整體表現委實差強人意。

根據通聯數據Datayes統計結果顯示,截至2022年5月25日,全市場1404只“固收+”基金中,僅有47只基金自今年年初以來獲得正收益,占比僅3.35%。

另有數據統計結果顯示,同時期內全市場“固收+”基金今年以來的最大回撤為24.83%,堪比權益類基金,其中有101只產品的最大回撤超10%。正是因為這樣的變化,使得不少投資者質疑“固收+”變成了“固收-”。

需要解釋的是,這里所指的“固收+”基金主要可轉債型、偏債混合型、混合債券型(二級)、平衡混合型、靈活配置混合型基金,且債券占總值比大于或等于70%,股票占總值比介于 5%~30%。

或受“股債雙殺”拖累

2022年以來的“股債雙殺”態勢仍在持續,股債均有配置的“固收+”產品表現整體遭遇“滑鐵盧”。

“固收+”基金產品多數是以固收類資產打底,“+”的部分通常為權益類資產,而且多數為股票,其目的希望增厚收益。然而在市場調整的情況下,權益類資產的負收益抵消掉了相對穩定的固收類資產的正收益,“固收+”中“+”變為“-”,自然在情理之中。

業內人士分析指出,今年以來股票和可轉債持續下跌,若配置比例較高且品種選擇不好,凈值回撤幅度就會比較大。

股價的下跌,導致“固收+”基金凈值回撤。如某“固收+”基金,凈值回撤達24%,截至2022年一季度末,其凈資產為18.14億元,其中股票資產達19.66%,股票資產為藥明康德(603259,診股)、紫光國微(002049,診股)、海康威視(002415,診股)、邁瑞醫療(300760,診股)、寧德時代(300750,診股)、智飛生物(300122,診股)等,股價均出現不同程度的下跌。

此外,可轉債也經歷了大幅下滑走勢。統計數據顯示,在過去的近5個月時間里,中證轉債指數(000832)從年初的438點高位,跌至目前的402點,跌幅為8.22%。

此外,據通聯數據Datayes統計結果顯示,在全市場所有回撤幅度超過10%的101只“固收+”基金產品中,投資策略為可轉債型的“固收+”基金達69只,占比接近七成。

這樣的變化也給投資者提了一個醒,即投資者要了解“固收+”基金產品底層資產之間的合理比配,同時還要做到適度分散。因此,在做出買入決定之前,需要重點關注以下兩點:

一方面,要充分了解產品是否能夠充分利用“固收+”多資產類別的優勢,讓不同資產收益的負相關性來對沖彼此,降低波動。

另一方面,在股票類和轉債類資產之間也需要做到完全分散,持股和持債數量都應達到一定的數量,比如30個以上,以便分散風險,降低回撤。

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