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今日視點:個人養老金投資公募業務意見稿出爐!具體投資范圍曝光,擬部分城市先試行1年再逐步推開
發布時間:2022-06-25 05:41:18 文章來源:金融界


(資料圖片)

來源:金融界

6月24日晚間,證監會將《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定(征求意見稿)》掛網征求意見。

《暫行規定》共6章30條,主要規定以下三方面內容:一是明確基金管理人、基金銷售機構開展個人養老金投資基金業務的總體原則和基本要求;二是明確個人養老金可以投資的基金產品標準要求,并對基金管理人的投資管理和風險管理職責做出規定;三是明確基金銷售機構的展業條件要求,并對基金銷售機構信息提示、賬戶服務、宣傳推介、適當性管理、投資者教育等職責做出規定。

根據《意見》分步實施、選擇部分城市先試行1年再逐步推開的實施安排,在個人養老金制度試行階段,擬優先納入最近4個季度末規模不低于5000萬元的養老目標基金;在個人養老金制度全面推開后,擬逐步納入投資風格穩定、投資策略清晰、長期業績良好、運作合規穩健,適合個人養老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監會規定的其他基金。

《暫行規定》對基金銷售機構經營狀況、財務指標、公司治理、內控機制、合規管理等方面提出較高要求,并需滿足最近4個季度末股票基金和混合基金保有規模不低于200億元,其中個人投資者持有的股票基金和混合基金規模不低于50億元的條件。同時,《暫行規定》允許基金管理人及其銷售子公司辦理該管理人募集的個人養老金基金銷售相關業務。

《暫行規定》對基金銷售機構具體固定如下:

(一)經營狀況良好,財務指標穩健,具備較強的公募基金銷售能力;最近4個季度末股票基金和混合基金保有規模不低于200億元,其中,個人投資者持有的股票基金和混合基金規模不低于50億元;

(二)公司治理健全,內部控制完善,具備較高的合規管理水平;最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近1年沒有因相近業務被采取重大行政監管措施;沒有因重大違法違規行為處于整改期間,或者因涉嫌重大違法違規行為正在被監管機構調查;不存在已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項,或者重大訴訟、仲裁等事項;

(三)與基金行業平臺完成聯網測試;

(四)中國證監會規定的其他條件。

中國證監會對個人養老金基金實施名錄管理,每季度末在官網、基金行業平臺、信息平臺等更新個人養老金基金名錄。出現下列情形的,中國證監會將不定期移出名錄:

(一)依據法律法規規定及基金合同約定,不再符合產品存續條件的;

(二)產品發生重大變化、不再適合個人養老金投資的;

(三)中國證監會規定的其他情形。

個人養老金基金出現上述情形的,基金管理人應當在5個工作日內向中國證監會報告。個人養老金基金被移出名錄后,基金管理人、基金銷售機構等機構應當做好信息披露和提示等工作,并暫停辦理相關產品份額的申購等。

個人養老金投資范圍

個人養老金可以投資的基金產品(以下簡稱個人養老金基金)應當具備運作安全、成熟穩定、標的規范、側重長期保值等特征,并符合法律法規和中國證監會規定,包括:

(一)最近4個季度末規模不低于5000萬元的養老目標基金;

(二)投資風格穩定、投資策略清晰、長期業績良好、運作合規穩健,適合個人養老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監會規定的其他基金。

此外,基金管理人在個人養老金基金的投資管理過程中,應當恪盡職守、專業審慎,結合個人養老金投資基金業務特點,堅持長期投資、價值投資,加強對個人養老金基金資產配置、投資標的、估值方法、風險狀況、產品業績等方面的研究分析,確保投資管理的科學性、穩健性和長期性。基金管理人應當建立有效機制,嚴格遵守基金合同約定的投資目標、投資策略和投資限制,保持清晰、穩定的投資風格,合理控制投資組合與業績比較基準的偏離。

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