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融都網貸系統:四句話透析中國互金協會
發布時間:2016-03-02 10:56:44 文章來源:

  早前,江蘇省互聯網金融協會、上海市互聯網金融行業協會、廣東互聯網金融協會等地都已先后發布了相關P2P平臺信息披露指引。同時,深圳也將在春節后推出強制性監管細則,對互聯網金融信息披露做出細致規定,這不正意味著離中國互聯網金融協會掛牌之日愈來愈近了嗎?

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  今天,當融都網貸系統得知中國互聯網金融協會首批擬發展會員單位會員代表的報名工作正式展開的消息時,內心更多的是一種安定,希冀互聯網金融從野蠻生長進入整合時代并早日步入正軌。

  《關于報送中國互聯網金融協會會員單位代表的通知》(下稱《通知》)的發布,無疑引起了行業高度重視甚至思考,下面就由融都網貸系統為大伙兒扒一扒《通知》到底講了些啥!

  中國互聯網金融協會,由中國人民銀行牽頭組建,由央行條法司牽頭籌建,旨在對互聯網金融行業進行自律管理。2014年4月正式獲得國務院批復。

  中國互聯網金融協會究竟何時掛牌?

  據悉,中國互聯網金融協會將于3月下旬在上海掛牌,創始會員單位或超百家。

  目前互金協會籌備工作已基本就緒。協會已經制定了五大基礎制度。現啟動協會首批擬發展會員單位會員代表的報名工作。按目前安排,協會成立最快預計在3月10日以后。

  中國互聯網金融協會創始會員單位或超百家?

  中國互聯網金融協會創始會員具體有多少還說不準,可能會有一百多家。除P2P網貸機構外,還有傳統金融機構和互聯網金融機構。

  網傳,協會的發起會員單位共囊括陸金所、宜信、網信理財、紅嶺創投、人人貸、拍拍貸、開鑫貸、翼龍貸、合力貸9家網貸平臺。基本均為首批接入中國支付清算協會互聯網金融風險信息共享系統的P2P網貸機構。

  中國互聯網金融協會曝光了哪五大基礎制度?

  目前協會已制定了五大基礎制度,除了《自律公約》和《倡議書》以外,其余三項分別包括《中國互聯網金融協會章程》、《中國互聯網金融協會會員管理辦法》以及《中國互聯網金融協會會員會費管理辦法》。

  中國互聯網金融協會肩負哪些職責?

  協會的一個職責就在于,要積極收集、整理、研究互聯網金融的服務領域的風險案例,及時向會員提示相關風險。此舉就是告訴會員都要謹慎點,創新要有譜,風險太大、杠桿太大的會員別參與。

  在風險控制方面,協會要求會員嚴格執行客戶資金第三方存管制度,除另有規定以外,應當選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構。

  同時,協會亦要求對客戶資金進行管理和監管,實現客戶資金與會員自身資金分賬管理。此外,不得挪作客戶資金,確保專款專用,資金存管賬戶接受獨立審計并公開審計結果。

  除此之外,會員應嚴格履行反洗錢義務,防范洗錢和恐怖融資風險這一點也被提到了相當的高度。

  同時,會員應嚴格執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等制度;按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢宣傳和培訓工作;接受反洗錢行政主管部門反洗錢調查,應當予以配合,如實提供有關文件和資料,根據反洗錢行政主管部門或偵查機關要求,對洗錢或恐怖融資資金采取凍結措施。

  此外,會員應建立信息溝通與共享機制,及時向協會反映市場信息與行業情況,報送業務數據和信息。報送業務數據和信息,共同推動建設權威、可靠的互聯網金融行業信息服務平臺,為行業管理和市場發展提供支持。 

關鍵詞: 中國 協會 系統

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