基金公司股權變更不僅會帶來管理層、發展策略等方面的變化,還可能會導致公司名字變更。基金公司起新名字看似簡單,做起來卻有不少困難。
(資料圖片)
近期就有幾家公募內部人士對券商中國記者談到了他們的起名思路。在他們看來,最便捷的做法是跟隨股東名字,這也是大部分基金公司的普遍做法,但存在容易混淆和識別度不夠高等問題;另外就是“自上而下”起一個意義宏大的名字,包含“中”“國”“華”“富”等字眼,但這類名字已經太多了,工商注冊可能不容易通過。
從近年新成立公募的起名情況來看,從“自下而上”角度出發起一個具有人文或投資內涵的“小名”并將內涵注入到品牌文化中來是主流做法。但這需要起名人具備一定的歷史知識,從《易經》《詩經》等典籍中取材,但字眼不應過于拗口和陌生。
基金公司更名很常見
“金融公司起名字或改名字是一種品牌方式,這在基金行業也很常見。但目前基金公司數量已超130家,很多容易想到的名字都已被注冊了,起一個好名字越來越難,很費腦筋。”一家公募內部人士對券商中國記者說。
該人士所在的基金公司股權變更目前尚未最終落地,但股權交易內容已基本敲定。根據該方案公司大股東將徹底退出,需要更改公司名字。他對券商中國記者談到,目前已在準備相關事情,“采用新股東簡稱還是重起一個新名字,目前還不能確定。新股東會有他們的想法,我們會提供一些參考思路,同時在準備logo調整等視覺設計方面的事情。”
券商中國記者了解到,另有一家中小型公募于2022年底實現股東變更,并辦理了工商變更登記手續。該公募內部人士近日與券商中國記者談到公司新變化時提及,公司目前正在考慮更名一事。等新名字公布后,新的領導班子才會陸續對外發聲。該人士表示:“目前的思路是把舊股東的簡稱直接去掉,但這只是初步想法。”
這樣的案例并不少見。以剛過去的2022年為例,起碼有3家公募因股東或實控人變更而換名字。
2022年11月華融基金宣布更名為國新國證基金,原因是中國國新控股有限責任公司(簡稱“國新控股”)成為華融證券(華融基金全資股東)和華融基金的實控人,華融證券和華融基金名字分別改為國新證券和國新國證基金。北京京管泰富基金也是一家有過更名歷史的公募。該公司由國開證券于2013年發起成立,早期叫國開泰富基金,2022年國開證券將持有的66.7%股權轉讓給北京國有資本運營管理有限公司后,才更名為北京京管泰富基金。此外,由于外方股東實控人變更,2022年3月信達澳銀基金更名為信達澳亞基金。此外,平安基金、華寶基金、興銀基金、太平基金、國金基金等公募在2022年之前都有過更名經歷。
與股東名稱相似,基金名字容易被混淆
在基金業長達25年的發展歷程中,不僅存在多起變更名字案例,出現重名的情況也并不少見。
比如現在的國投瑞銀基金,前身為成立于2002年6月的內資公募中融基金,2005年國投信托投資有限公司和瑞銀集團(UBSAG)收購中融基金100%股權,才更名為國投瑞銀基金,是第一家外方持股比例達到49%的合資公募。現在業內提及的中融基金成立于2013年,最初名字叫道富基金,2014年股權變更后才改為中融基金,目前中融國際信托和上海融晟投資有限公司分別持股51%和49%。根據今年2月22日國聯證券公告,國聯證券將收購中融基金75.5%股權。另外,興證全球基金成立于2003年,當時使用的名字為興業基金,在隨后股東變更之下分別改為興業全球基金、興全基金,興證全球基金一名是在2020年更改后的名字。現在聽到的興業基金,是由興業銀行持有90%股權的成立于2013年的基金公司。
起名字是為了便于記憶和日常交流,但相當部分基金公司(尤其是券商系公募)往往直接使用股東名字。據統計,在100多家基金公司中,有逾六成基金公司的名字是由股東名稱組合而來,以至于投資者會發生混淆,比如財通基金、財通資管和財通證券,中金公司和中金基金。另外還有個別公募名字雷同,以至于很多人分不清,如博遠基金和博道基金,長城基金和景順長城基金,紅塔紅土基金和紅土創新基金。
易混淆不要緊,因為基金公司還有視覺化的logo等標識,因此有投資者根據各家公司的logo進行了形象化的名字改編。比如,logo是一只獅子的諾安基金被投資者稱為“獅子基金”,logo是一座山的景順長城基金被稱為“大山基金”。類似于這種形象化的名字還有很多,例如“盾基金”(華寶基金)、“迷宮基金”(博時基金)、“卷筒紙基金”(銀河基金)、“吸鐵石基金”(海富通基金)等。
起一個內涵豐富的“小名”
前述公募人士對券商中國記者表示,把舊股東簡稱去掉雖是便捷的起名方法,但不一定能起到預期的效果,比如是否有足夠的市場識別度。另外還要考慮新股東是否會有具體想法、工商注冊能否通過等因素。此外,因為基金產品的名稱包括了公司名字,公司名字的變更則會導致基金產品名字改變。根據《基金法》等規定,經基金管理人和基金托管人協商一致,可將旗下已管理的所有證券投資基金名稱、基金合同及托管協議進行修訂變更。
另有市場分析人士表示,在中國,名字不僅是稱呼和標識,還具有非常重要的文化內涵,特別是與錢密切相關的金融行業,起名字尤其講究好兆頭。為此很多公司會去翻閱《易經》《詩經》《論語》等古籍,以期找到一個有歷史淵源的好名字。比如泉果基金一名就源于《易經》中蒙卦的象辭“山下出泉,君子以果行育德”,體現品德至上、專業至精、時間為友的核心理念。博時基金的“博時”二字同樣源于《易經》,logo取自《易經》萃卦,與佛教萬字同構,意為人才薈萃、資金聚集之意。
該分析人士稱,基金公司此前的起名思路多偏于“自上而下”,即取其宏大,多見于“中”“國”“華”“富”等字眼,且以大公司居多。但如今這一思路不太奏效了,因為注冊的公司太多了,一來缺乏差異度,二來工商注冊不易通過。因此后起的資管機構多會另辟蹊徑,從“自下而上”角度起一個具有人文或投資內涵的“小名”,如泉果基金、東方阿爾法基金、永贏基金等,以及諾亞財富(源自于《圣經》里的諾亞方舟)、九方財富(源自九方皋相馬典故)等與基金理財相關的第三方財富管理公司。從古籍中起名雖有一定識別度,但字眼不應過于拗口和陌生。
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