隨著基金數(shù)量突破萬只，很多投資者都在感慨基金投資難。其實，小伙伴們不妨試試基金投顧，只需要“三步走”，就可以開啟一段省心省力的基金投資之旅。
基金投顧是國內(nèi)市場于2019年推出的一種全新業(yè)務(wù)類型，投顧機構(gòu)接受投資者全權(quán)委托，可以代為做出具體基金投資品種、數(shù)量及買賣時機的決策，并執(zhí)行基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請。
下面讓我們跟著基金投顧“三步走”，體驗一下基金投顧服務(wù)的全流程。
(資料圖片)
第一步：確認(rèn)合適的投資策略
適合自己的才是最好的，所以基金投顧服務(wù)的第一步，就是幫你找到合適的投資策略。
基金投顧會通過一系列問題綜合了解你的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息。然后基于你的情況進(jìn)行專業(yè)分析，為你匹配適合的基金投資組合策略。這個策略的整體風(fēng)險水平、投資思路等都會比較契合你的投資需求，有助于你在未來達(dá)成既定的投資目標(biāo)。
所以也一定要記得，如果你這筆投資的需求發(fā)生了變化，要及時告訴投資顧問，投資顧問會根據(jù)你需求的變化情況考慮是否調(diào)整投資策略。
另外，如果你在參與投顧服務(wù)的平臺上還沒有做過風(fēng)險承受能力評估，還需要再填寫一份風(fēng)險測評問卷哦。
第二步：轉(zhuǎn)入資金
確認(rèn)好基金組合策略之后，就可以準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入資金了。
轉(zhuǎn)入金額之前，基金投顧會對你進(jìn)行風(fēng)險揭示，說明基金投顧服務(wù)跟任何投資一樣都存在風(fēng)險，你可能獲取收益，也可能會遭受本金虧損。
閱讀并同意風(fēng)險揭示書的內(nèi)容之后，你還可以選擇查看基金投顧提供的策略說明書，說明書中詳細(xì)介紹了基金組合策略的投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資策略等信息。
接下來就可以綁定銀行卡、轉(zhuǎn)入資金了。
有的客戶可能會關(guān)心：“資金是直接轉(zhuǎn)給投顧機構(gòu)嗎？”
并不是的！
你的資金仍然在你自己的賬戶里，你只是把這個賬戶“授權(quán)”給基金投顧機構(gòu)進(jìn)行管理而已。基金投顧可以代你下達(dá)基金買入、賣出的指令，但并不能實際“碰”到你的資金，更不能夠把錢“轉(zhuǎn)走”到自己的賬戶上，所以投資者完全不用擔(dān)心資金的安全問題。
第三步：享受投后服務(wù)
授權(quán)給基金投顧并轉(zhuǎn)入資金后，你就可以卸下管理基金賬戶投資事宜的“重?fù)?dān)”了，基金投顧會幫你打理賬戶，根據(jù)對全市場基金產(chǎn)品和市場、行業(yè)等的專業(yè)研究，按照約定的策略為你配置合適的基金產(chǎn)品，并且根據(jù)產(chǎn)品和市場的變化，適時地幫你進(jìn)行調(diào)倉。
同時，投顧機構(gòu)也會為你提供賬戶運作報告，幫你了解賬戶的階段運作情況。除了階段收益、具體持倉基金產(chǎn)品等基本信息之外，報告還會詳細(xì)披露近期調(diào)入、調(diào)出了哪些產(chǎn)品，比例如何，為什么做這樣的操作，對前期市場的回顧和后續(xù)市場的展望等等，幫你構(gòu)建起賬戶運行的全局觀，了解其中的投資邏輯。
在投顧服務(wù)的全過程中，如果你對基金投資有任何問題，都可以咨詢投顧機構(gòu)，他們會為你進(jìn)行專業(yè)解答，及時提供咨詢建議服務(wù)。
這“三步走”是不是比你想象的還要輕松簡單呢？小伙伴們不妨選擇合適的投顧機構(gòu)，切實體驗一下基金投顧服務(wù)，讓投顧機構(gòu)陪你一步步走好基金投資之路。
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