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端午節(jié)前夕，基金行業(yè)又迎來新一家主動(dòng)注銷基金銷售牌照的代銷機(jī)構(gòu)。

吉林證監(jiān)局官網(wǎng)公告，近期，吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，證監(jiān)會(huì)決定注銷其公募基金銷售資格。吉林九臺(tái)農(nóng)商行也是今年第三家注銷基金銷售牌照的機(jī)構(gòu)。

(資料圖片)

自2020年10月，新頒布的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》開始實(shí)施，過往基金銷售機(jī)構(gòu)囤牌照“待價(jià)而沽”的現(xiàn)象成為歷史。新規(guī)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)的資格每三年審核一次，并增設(shè)了“最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度非貨基金銷售日均保有量不得低于5億元”的要求。

自此，行業(yè)開始迎來一輪洗牌，部分業(yè)務(wù)難以維繼的小型銷售機(jī)構(gòu)陸續(xù)注銷牌照，退出市場(chǎng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截止6月22日，自2021年11月以來注銷基金銷售牌照的機(jī)構(gòu)已經(jīng)多達(dá)17家。

吉林九臺(tái)農(nóng)商行注銷基金銷售牌照

又有基金銷售機(jī)構(gòu)決定退出這一市場(chǎng)。

6月21日，吉林證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》。

公告中稱，近期，吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定注銷吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

早在2015年10月19日，吉林九臺(tái)農(nóng)商行就獲批基金銷售資格，成為全國(guó)第29家獲批基金銷售牌照的農(nóng)商行。

公開資料顯示，吉林九臺(tái)農(nóng)商行前身是九臺(tái)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社。2008年12月，正式改制為東北首家農(nóng)商銀行。下轄3家分行，90家支行和1個(gè)營(yíng)業(yè)部，全資或控股設(shè)立34家村鎮(zhèn)銀行，并發(fā)起設(shè)立吉林省首家金融租賃公司。2017年1月12日，在香港聯(lián)合交易所主板成功上市，成為繼重慶農(nóng)商銀行后在香港上市的全國(guó)第二家農(nóng)商銀行。

2022年，吉林九臺(tái)農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)總營(yíng)業(yè)收入65.97億元，較2021年增長(zhǎng)3.7%；凈利潤(rùn)由2021年的12.90億元增長(zhǎng)29.6%，至2022年的16.72億元。

截止2022年12月31日，吉林九臺(tái)農(nóng)商行總資產(chǎn)為2670.7億元，同比增長(zhǎng)14.0%；發(fā)放貸款及墊款凈額為1705.97億元，同比增11.8%，不良貸款率1.98%，同比上升0.1個(gè)百分點(diǎn)。

一個(gè)月前被部分基金公司終止合作

事實(shí)上，吉林九臺(tái)農(nóng)商行注銷基金銷售牌照此前已有征兆。

5月16日，先鋒基金發(fā)布公告稱，公司與吉林九臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“九臺(tái)農(nóng)商行”）協(xié)商一致，該行將終止代銷先鋒基金旗下所有公募基金產(chǎn)品。吉林九臺(tái)農(nóng)商行也由此成為年內(nèi)首家被基金公司終止基金銷售合作的銀行機(jī)構(gòu)。

盡管拿到基金代銷資格已有7年多時(shí)間，但吉林九臺(tái)農(nóng)商行的展業(yè)步伐非常緩慢，Wind數(shù)據(jù)顯示，在先鋒基金終止合作之前，吉林九臺(tái)農(nóng)商行累計(jì)代銷的基金公司家數(shù)只有2家，隨著先鋒基金終止合作，吉林九臺(tái)農(nóng)商行代銷的基金公司家數(shù)僅剩易方達(dá)基金1家，代銷易方達(dá)基金旗下共39只基金。在42家有基金銷售資格的農(nóng)商行中排名第35位。

在2018及2021年，吉林九臺(tái)農(nóng)商行也陸續(xù)接到監(jiān)管在基金銷售方面的罰單。

以2021年為例，吉林證監(jiān)局稱，在吉林九臺(tái)農(nóng)商行存在未及時(shí)修訂基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別管理人員未取得基金從業(yè)資格、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果未通過適當(dāng)途徑向投資人公開等問題，決定對(duì)改行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

多家農(nóng)商行“落榜”基金銷售百?gòu)?qiáng)名單

證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，截止6月22日，除了已經(jīng)注銷基金代銷牌照的吉林九臺(tái)農(nóng)商行，還有包括上海農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、江蘇張家港農(nóng)商行在內(nèi)41家農(nóng)商行擁有基金銷售資格。

不過，從業(yè)務(wù)開展情況上看，截止今年一季度末，僅上海農(nóng)商行一家能夠進(jìn)入基金非貨保有規(guī)模百?gòu)?qiáng)名單，Wind數(shù)據(jù)顯示，上海農(nóng)商行的非貨基金、偏股基金保有規(guī)模分別為95億元、84億元。而進(jìn)入百?gòu)?qiáng)名單的最低門檻是基金非貨規(guī)模保有量達(dá)到34億元，這也意味著有40多家農(nóng)商行的基金非貨保有規(guī)模不足34億元。

談及多數(shù)農(nóng)商行在基金代銷上優(yōu)勢(shì)不夠突出時(shí)，一位基金公司人士將其原因歸結(jié)為兩點(diǎn)：一方面，與全國(guó)性商業(yè)銀行相比，農(nóng)商行自身體量較小，無論是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)還是基金銷售人員都相對(duì)較少，以吉林九臺(tái)農(nóng)商行，該銀行的網(wǎng)點(diǎn)主要集中在吉林省，黑龍江省也有少數(shù)幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，具有基金銷售人員資質(zhì)的網(wǎng)點(diǎn)就更少，僅有通化分行、磐石支行、永吉支行等十三個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)配置了基金銷售人員；另一方面，與互聯(lián)網(wǎng)基金銷售巨頭相比，農(nóng)商行也沒有線上的流量支持。因此，在基金銷售上很難打開局面。

基金銷售新規(guī)出臺(tái)，更是加速淘汰了一批業(yè)務(wù)開展困難的銷售機(jī)構(gòu)。“《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》新規(guī)出臺(tái)之后，進(jìn)一步完善獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其股東準(zhǔn)入要求，還對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)許可證設(shè)定了3年的有效期，對(duì)于未實(shí)質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度非貨幣基金銷售日均保有量低于5億元的銷售機(jī)構(gòu)，將不得繼續(xù)從事基金銷售業(yè)務(wù)。這也使得相關(guān)機(jī)構(gòu)‘保殼’難度加大。過往幾年，一些基金銷售機(jī)構(gòu)囤牌照待價(jià)而沽的‘如意算盤’也隨之落空，一些并不具備專業(yè)性也沒有開展業(yè)務(wù)能力的基金銷售機(jī)構(gòu)只能陸續(xù)注銷牌照。”一位基金公司人士稱。

據(jù)基金君不完全統(tǒng)計(jì)，自2021年11月以來，累計(jì)有17家基金銷售機(jī)構(gòu)注銷牌照，僅今年年初至今就有3家之多。

審核：許聞