近日,享譽亞太私人銀行與財富管理市場的《亞洲私人銀行家》頒布了2022年亞洲私人銀行家中國財富獎。憑借在國內私人銀行領域的深耕與創新,平安私人銀行一舉攬下最佳私人銀行-股份制銀行、最佳私人銀行-超高凈值客戶、最佳私人銀行-高凈值客戶和最佳私人銀行-數字化創新共四項大獎。
據悉,《亞洲私人銀行家》創立于2009年,專注于亞洲快速發展的私人銀行和財富管理行業,提供獨立、權威且不可或缺的新聞資訊及行業數據,“中國財富獎”旨在表彰卓越公司和機構,這些機構以負責任的方式提供令人信服的財富管理解決方案,并為中國的超高凈值/高凈值人士及其家庭和企業創造價值。此次獲獎是對平安私人銀行在私人銀行領域打造綜合實力、創新產品能力以及差異化服務投資能力的高度認可。
全方位的私行服務,滿足高凈值人群個性化需求
在平安銀行向零售轉型的過程中,私人銀行業務為這艘大船提供強大的牽引力。從近期發布的2022年報業績顯示,截至2022年末,平安銀行管理零售客戶資產(AUM)3.5萬億元,較上年末增長12.7%,其中私行達標客戶AUM余額1.62萬億元,較上年末增長15.3%,AUM貢獻度超過46%。
從產品銷售驅動到以客戶為中心,平安私人銀行在業務推進中摸索出一套真正符合國內高凈值人群所需要的產品與服務模式,并在2022年推出了國內首個頂尖私行服務體系,圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業”多維需求,提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。
以財富管理為例,平安私人銀行構建以資產配置為核心的財富管理經營體系,打破產品視角,不再單純地銷售理念,而是根據客戶實際需求,幫助客戶做好資產配置,做好陪伴服務。
在貨架搭建上,平安私人銀行打造開放式產品貨架和財富管理生態圈已顯成效,代銷公募上“平安優選”品牌影響力進一步擴大,代銷私募上,在全市場2.45萬家私募中層層篩選,精選引入全市場1%的私募,并成為眾多外資管理人在國內開展業務的首選合作機構。去年資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經理周應波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產品中,在平安私人銀行募集份額位于市場前列。
而在服務團隊上,擁有超千名專業的私人銀行家隊伍,2000余位理財經理,通過分布在全國各省會以及主要城市的53家私行中心,以專業、貼心的團隊為私行客戶提供全方位、有溫度的財富管理服務。
在服務高凈值客戶上,平安私人銀行已經形成了完整的體系,首先通過“家族辦公室”服務,圍繞超高凈值客戶的個人、家族、企業需求提供全生命周期服務,包括財務規劃、家族傳承、家族治理、專業咨詢。比如在權益服務上,重點打造“醫養、教育、慈善、法稅”四大王牌權益,滿足高凈值人群的個性化定制化需求。
其次,打造私行投行聯動模式,聚焦董監高客群,提供綜合金融賬戶組合解決方案,已推出員工股權激勵平臺、員工激勵信托平臺、跨境采購貿易平臺、私募生態經營平臺。其中最為出圈的代表是企望會平臺,主打“量身定制”與一站式金融解決方案,為企業家客群提供投融資、財富規劃、經營賦能等全方位服務,成為企業家圈層運營的典范樣本。
智能化銀行3.0賦能美好金融生活
在科技引領的零售轉型方針之下,平安私人銀行不斷推進智能化銀行建設。平安私人銀行在“五位一體”模式下,智能化銀行3.0再次迎來新發展階段。
平安私人銀行借助銀行智能化銀行3.0模式,通過數據驅動更精準洞察客戶需求,從而將最適配、陪伴式的金融服務提供給客戶,推動財富管理從“產品銷售推動”向“有溫度的陪伴”轉變。
智能化銀行3.0采取的核心思路是“以客戶為中心,以數據為驅動”,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論,第一步是細分112個客群宮格,更精準地了解客戶。第二步是精準匹配產品,評估是否滿足客戶的需求。第三步是優選場景渠道,結合具體場景和客戶觸點,選擇合適的場景和時機把產品和服務精準推薦給客戶,最終實現對客戶全生命周期的精細化、智能化經營。
正如平安銀行行長特別助理蔡新發近日在博鰲亞洲論壇2023年年會上所言,平安銀行不斷優化提升自身能力水平的同時,積極完善客戶權益及服務體系,為客戶提供一站式綜合金融解決方案,推動實現客戶認同與社會價值,智能化銀行3.0將賦能美好金融生活。
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