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賬戶浮虧,靠補倉能回本嗎?市場急跌后要抓緊加倉嗎?
發(fā)布時間:2023-03-17 10:02:32 文章來源:金融界


(資料圖片僅供參考)

面對下跌,有的人逆勢布局越跌越買,有的人等待右側(cè)信號觀望等待,有的人閉眼不看,保持鴕鳥姿勢。那面對市場加劇波動,我們能做點什么?如何抓住關(guān)鍵上漲期?急跌后要抓緊加倉嗎?若是賬戶浮虧,靠補倉能回本嗎?

本期《新基民入市百問百答》就投資人關(guān)心的問題,邀請中融基金、諾安基金、浙商基金來進行專業(yè)分享:

中融基金:回溯A股歷史,急上急下的情況時常存在,在這種市場環(huán)境下,作為普通投資者該如何面對。首先,可以選擇“佛系躺平”,但不建議空倉,因為投資理財就是與風險并存。當你規(guī)避了所有的風險,你也就錯失了所有獲取潛在收益的機會。其次,通過定投策略攤薄投資成本,因為下跌的時候更容易積累到便宜籌碼,在耐心待到“微笑曲線”的呈現(xiàn)。最后,我們還可以在組合中配置一些“抗震器”,分散一些權(quán)益占比較高的倉位,降低波動風險。

漫長的投資旅程中,雖然股市機遇的窗口期比較短暫,但有時候卻能決定幾年甚至幾十年的投資回報。以標普500 指數(shù)1980-2000年的年復合收益率變化為例,將這區(qū)間標普500指數(shù)漲幅最好的10天、20天去除后,其年復合收益率從11.1%分別減至8.6%和6.9%;若將漲幅最好的30天去掉,年復合收益率則從11.1%掉至5.5%,降幅超過50%。21年里的30天,用0.5%的時間貢獻了超過一半的收益,可見“關(guān)鍵上漲期”對于整體投資回報的重要性。

圖:標普500 指數(shù)1980-2000年的年復合收益率變化

注:數(shù)據(jù)來源,《贏得輸家的游戲》;

將視線轉(zhuǎn)向A股市場,以滬深300指數(shù)為例,2017年至今,5年多的時間指數(shù)的漲幅達到了28.65%。可以看到,盡管近幾年市場跌宕起伏,但若能長期堅持下來,收益還是比較不錯的。

數(shù)據(jù)來源:同花順iFind,數(shù)據(jù)日期截至2022.3.24

可見,在市場跌宕起伏中,投資的“關(guān)鍵上漲期”發(fā)揮著不可替代的作用,所以堅持長期投資才是抓住“關(guān)鍵上漲期”的關(guān)鍵因素之一。

市場急跌要不要加倉?諾安基金則認為:首先提早布局很重要很多基金主要收益其實只來源于很短的上漲時間窗,有時候可能震蕩3個月就為了把握3天的上漲。從這個角度來說,市場出現(xiàn)急跌后,在市場反轉(zhuǎn)之前考慮加倉,是有必要的。其次,急跌后加倉,方向比準度更重要急跌只是做為“加倉”判斷的其中一個標準,但是否加倉,還應(yīng)該再看是否有基本面支撐、資金面是否能持續(xù)發(fā)力、是否處上升周期等等……在這一點上真正重要的是莫要錯過趨勢性的大方向。第三,急跌后的加倉,注意控制回撤和波動即便剛經(jīng)歷過急跌,也并不意味著市場不會繼續(xù)震蕩了,也可能由于市場繼續(xù)下探,或者較長時間震蕩,讓基金面臨較大回撤。因此,即使前期風險釋放的再徹底,也盡量不要超出自己風險承受能力去投資。

“補倉和加倉不一樣。”據(jù)浙商基金介紹,補倉中 “補”的目的是為了更好地“撤退”,且一個重要前提是標的值得長期持有;加倉,多出現(xiàn)在強勢波段里買進博取收益。我們認為在這些情況下可以考慮補倉。(1)主動被套/有準備的虧損。比如看好某標的,經(jīng)過分析認為它具備長期投資價值,當前處于嘗試性建倉階段,那么有些投資人會選擇輕倉分批、越跌越買的策略。(2)倉位不重,有準備的資金。投資最重要的原則:永遠不滿倉。用來補倉的資金,一定也是投資計劃范圍內(nèi)的。(3)投資邏輯清晰。不要抱著誰跌的多就補誰的心理。跌的快不代表補倉快,著急補倉更像建倉,在錯誤的基礎(chǔ)上反復建倉,會越套越深。

另外,補倉還要注意以下三點。

第一,補倉要慢。投資標的出現(xiàn)下跌,這個時候需要好好觀察。如果一下跌就著急補倉,很容易變成“用一個錯誤,掩蓋另一個錯誤”。

第二,價差要大。看清場上局勢,設(shè)置具體的補倉比例。一種看市場環(huán)境:熊市可拉大補倉比例,比如超過30%再補;牛市可適當降低補倉比例,比如10%。一種看投資標的:具體標的漲跌幅并沒有共性,賽道型基金相較指數(shù)型基金,波動更大,所以具體比例可參考單只基金的年內(nèi)最大回撤

第三,擇優(yōu)補倉。準備補倉的基金是否優(yōu)質(zhì)標的,可參考以往業(yè)績情況、回撤、波動→前十持倉情況→具有良好成長性→基金經(jīng)理管理能力。

補倉的真正意義在于將浮虧控制在一個小反彈的范圍內(nèi),做好準備工作,制定投資紀律,莫讓補倉變成“越補越虧”。

本文源自:金融界

作者:問答君

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