中國基金報記者 方麗 陸慧婧
(資料圖片僅供參考)
原本“重首發、輕持營”的基金銷售考核機制正在發生改變。近期,有頭部券商調整了基金銷售考核標準,對保有量的考核比重超過了首發。
業內人士表示,以券商為代表的銷售機構提升保有量考核,對改善投資體驗將產生積極影響。未來一年時間內將會逐步推開,以實際行動促進行業高質量發展。
頭部券商提升保有量考核力度
據中國基金報記者了解,近期有頭部券商對基金銷售考核比重做出調整,將此前的“首發占六成、保有量占四成”,現在“保有量占六成、首發占四成”。
業內人士表示,這一變化或是今年甚至是未來整個券商行業在基金銷售考核方面的發展趨勢。
博時基金相關人士表示,從去年開始,頭部券商“重保有、重持營、重客戶體驗”趨勢愈發明顯。
中郵創業基金營銷部副總經理吳培華透露,從2020年開始,部分頭部券商就已開始轉變考核激勵機制,不斷加大保有量考核力度。近兩年,隨著監管引導及財富管理轉型的深化,這一趨勢越發明顯。
“券商對基金產品保有量考核的重視程度在不斷提升。”平安基金券商及指數投資發展部甄穎誠表示,券商的各項經營指標中,與代銷產品保有量的相關項,考核權重均有一定提升。
這一現象的出現與券商財富管理業務轉型密切相關。
一位基金銷售人士表示,基金銷售產生的中間業務收入逐步成為券商一項重要的利潤來源。之前,券商喜歡與明星基金經理和頭部基金公司合作,做大首發規模,實現中間業務收入的增長。
“券商開始調整銷售考核機制,某種程度上是獲得‘客戶流量’之后的二次出發。”該銷售人士表示,現階段的考核調整,是為了適應當下和未來收益模式的變化。加大對保有量考核,既是為了解決目前的問題,也是為了適應未來投顧業務的發展。
“衡量一家券商財富管理能力核心指標之一就是保有規模。”吳培華表示,以前,券商的銷售考核中,贖舊買新非常普遍,留存率非常低。客戶交易頻次高,不僅無益于基金負債的穩定,且有損于客戶的持有體驗和資產收益。加大保有考核力度,引導客戶長期持有,更有利于客戶獲得長期更好的投資收益。
更多渠道在行動
實際上,“重保有、重持營”的變化也發生在銀行等其他銷售渠道中。
甄穎誠表示,未來,銷售機構提升對保有量考核的重視必然成為趨勢,銷售機構要做好三方面的工作。一、要在影響短期收入與優化長期收入結構間做平衡;二、在新的趨勢下,要更加重視投顧中“顧”的部分,提高“投”“顧”結合的能力;三、要提升投資者在新趨勢下的投資體驗。只有真正改善了投資者的獲得感,他們才愿意把更多資金配置到產品中,做大保有規模。
吳培華認為,加大保有考核力度,核心是客戶價值的貢獻,這是市場發展的必然方向。目前,考核方式的變化剛剛起步,影響也只是初步體現。要打破原有機制的慣性,除了考核方式的變化,更要做好投資者的風險教育工作,幫助客戶樹立正確的投資觀。
“今年和明年應該是整個行業考核收入調整的變化之年。預計未來一年到一年半,調整會在業內逐步推開,慢慢產生規模效應。”上述基金銷售人士表示,銷售渠道考核風向的轉變,一定程度上可以改變“基金公司賺錢基民不賺錢”的困局。銷售渠道在推薦產品時會更著眼長期,從客戶資產配置角度出發,幫助客戶構建合適的產品組合。此外,銷售機構可以為開展投顧業務準備好基礎產品,推動行業向更具持續性的方向發展。
甄穎誠認為,銷售機構提升保有考核的趨勢,將對改善投資體驗產生積極影響。在產品引入環節,代銷機構會更注重產品質量與銷售時機。在銷售環節,一線投顧會更注重從維護客戶投資體驗角度去落實客戶服務,加大售后服務的力度,做好投資者教育,幫助投資者更清楚地了解和評價產品業績表現,幫助他們更好地應對市場變化,從而促進行業高質量發展。
《中國基金報》對本平臺所刊載的原創內容享有著作權,未經授權禁止轉載,否則將追究法律責任。
授權轉載合作聯系人:于先生(電話:0755-82468670)
小美人魚亮相大興體育中心青體聯杯北京市青少年花樣游泳公開賽拉開戰幕
東吳證券股份有限公司蘇立贊,錢佳興,許牧近期對中航重機進行研究并發布了研究報告《2022年年報點評:Q4扣非同增109%,看好鍛造龍頭一體化發展
中國證監會日前發布全面實行股票發行注冊制相關制度規則,相關配套制度規則同步發布實施。全面注冊制改革優化了股票發行上市條件,設置了多元
【央國企奔赴內蒙古綠氫產業千億投資陸續落地、明年密集投產】煤炭及風光資源豐富的內蒙古,近年來氫能產業投資持續領跑全國。據梳理統計,今
近日,海內外互聯網大廠與創業者正陷入一場有關GPT的“賽跑”中。3月15日凌晨,OpenAI推出GPT-4多模態預訓練大模型。在OpenAI發布會前幾個小時
【黃金為何突然狂飆?央行出手:狂買40噸!受益上市公司有這些】硅谷銀行破產、瑞信暴雷引發全球金融風險擔憂加劇,疊加美聯儲加息預期放緩,
【20萬請《步步驚心》女明星帶貨僅成交278元】約定銷售100萬元,實際成交只有278元,廣西南寧一位老板找女明星帶貨,結果“翻車”了。帶貨“翻
據NHK27日消息,女演員竹內結子去世,享年四十歲。據有關人士說,有自殺的可能性。竹內結子出生于1980年4月1日,是
三月十八日天氣:晴空萬里有了昨天那件事之后,總感覺渾身上下都輕松了不少,正好又到了休息的日子,心情簡直愜意得不得了——明明幾天前心里
中證網訊(記者孟培嘉)中科電氣在3月18日披露的投資者關系活動記錄表中表示,公司正持續進行鈉離子電池所需的硬碳材料開發,其中硬碳材料的生產
1、有兩種方法:當輸入乘號的時候,把輸入中文模式改為英文模式。2、然后點擊一下X鍵到光標處,再將英文模式改為中文模式。3
1、收縮毛孔的方法一:小蘇打每次清潔臉部時,把小蘇打混合洗面奶充分打起泡泡,這個時候你會發現泡泡變得非常細膩,涂抹在臉
3月14日,中國駐斯洛伐克大使孫立杰、商務參贊王宏亮一行到軟控歐洲研發中心考察調研。 軟控股份董事長兼總裁官炳政等公司領導熱情迎接來訪
2023年3月17日博士眼鏡(300622)發布公告稱公司于2023年3月13日接受機構調研,安聯基金、嘉實基金、民加基金、太平基金、泰達宏利、泰康資產
3月17日,易方達悅浦一年持有混合A最新單位凈值為1 0128元,累計凈值為1 0128元,較前一交易日上漲0 18%。歷史數據顯示該基金近1個月下跌0 16%
3月17日,富國阿爾法兩年持有期混合最新單位凈值為1 5662元,累計凈值為1 5662元,較前一交易日下跌0 7%。歷史數據顯示該基金近1個月上漲2 0%
3月17日,永贏鑫享混合最新單位凈值為1 0537元,累計凈值為1 1052元,較前一交易日上漲0 15%。歷史數據顯示該基金近1個月下跌0 7%,近3個月上
3月17日,信達睿益鑫享混合最新單位凈值為0 99元,累計凈值為2 0735元,較前一交易日上漲0 03%。歷史數據顯示該基金近1個月上漲0 26%,近3個月
3月17日,信達信利六個月持有債券最新單位凈值為1 0192元,累計凈值為1 2983元,較前一交易日上漲0 07%。歷史數據顯示該基金近1個月上漲0 24%
中國商務新聞網是商務部國際商報社主辦,國家互聯網信息辦公室批準的國家一類新聞網站,是全國商務系統網絡宣傳和信息服務的重要窗口,是我國
山西證券股份有限公司陳振志,周蓉近期對順鑫農業進行研究并發布了研究報告《堅定聚焦白酒豬肉業務,產品結構升級打開新篇章》,本報告對順鑫農
1、熱力學第零定律于1930年由福勒(R H Fowler)正式提出,比熱力學第一定律和熱力學第二定律晚了80余年。2、
3月17日,工業富聯股價于兩周內再次漲停,報13 59元 股,創下自2021年5月6日以來22個月新高。 有市場消息稱,工業富聯向客戶供應的高效運算
加滿一箱92 汽油將少花4元
【中金所:股指期貨手續費調整為成交金額的萬分之二點三】經中國證監會同意,自2023年3月20日(星期一)起,滬深300、上證50、中證500、中證1000
如何抓好今冬明春市場監管領域安全生
12月16日,達州市達川區市場監督管理局下發《市場監管領域今冬明春安全生產隱患大排查大整治行動工作方案》,要求下屬各部門從2022年12月16日起至2023年3月15日,全面聚焦城鎮燃氣、特種設備、危險化學品、煙花爆
《2021年度中國對外直接投資統計公報
金港高速公路連接柬埔寨首都金邊和該國最大深水海港西哈努克港,是中國路橋按建造—運營—移交模式投資的項目,采用中國設計及質量標準,橫跨5個省份,全長187 05公里,雙向四車道。金港高速公路通車后,從金邊到
總體保持穩定恢復態勢 工業經濟展現
2022年1至10月,浙江省寧波市811家汽車制造業規上工業總產值2646 8億元,同比增長14 2%。圖為11月19日,工人在領克汽車寧波梅山工廠的總裝車間作業。今年以來,受疫情多發散發、市場需求不振等因素影響,國內工業
14家券商獲首批個人養老金代銷展業資
11月18日晚間,證監會發布《個人養老金基金銷售機構名錄》,共37家機構入圍,其中券商14家,銀行16家,獨立基金銷售機構7家。14家券商包括華泰證券、中信證券、海通證券、國泰君安、申萬宏源、中金財富和長江證券
北京再擔保承保規模超6000億 覆蓋中
北京中小企業融資再擔保有限公司(簡稱北京再擔保)發布的最新數據顯示,成立14年來已累計承保規模超過6000億元,覆蓋中小微企業(農戶)超過16萬戶次,積極推動北京市中小微企業融資規模不斷擴大。北京再擔保2008年
Copyright @ 2001-2023 www.clzq188.cn All Rights Reserved 商業時報網 版權所有
網站信息內容, 均為相關單位具有著作權,未經書面授權,轉載注明出處
未經商業時報網書面授權,請勿建立鏡像,轉載請注明來源,違者依法必究